Archive for August, 2008

Innovative Maklersoftware ist mehr als nur eine Kundenverwaltung

Freitag, August 29th, 2008

Wer einen sprichwörtlichen Bauchladen an Versicherungsprodukten anzubieten hat, macht sich nicht selten verdächtig, viel zu wollen und wenig zu können. Denn niemand ist in der Lage, sowohl sämtliche Versicherungszweige zu kennen als auch gleichzeitig alle deren Produkte und die vertreibenden Versicherungsgesellschaften. Viele Anbieter vertreiben zudem auch noch Finanzdienstleistungen und Immobilien. Und so wundert es nicht, dass es ein breites Band an Maklersoftware gibt, das die verschiedenen Facetten bei Versicherungs-, Finanz- und Immobilienmakler umschließt. 


Versicherungs- und Finanzmakler haben es nicht leicht. Sie müssen einem Kunden sämtliche Versicherungszweige anbieten können und dazu noch einen Überblick über die verschiedenen Tarife aller Versicherungsgesellschaften besitzen.Aus diesem Grund gibt es eine Vielzahl von Maklersoftware, die sowohl das Fachwissen vermittelt als auch die notwendigen VersicherungsvergleicheDen Überblick über derartige Agentursoftware zu behalten ist nicht leicht, und will man diesen Bereich zudem noch mit einer entsprechende Analysesoftware ergänzen, kann es monatlich schon zu erklecklichen Honoraren kommen, die der Vertrieb dafür ausgeben muss.

Das „Sahnehäubchen“ auf diese Problematik sind die Beratungsprotokolle, die ein Assekuranzmakler zudem noch erstellen muss, will er nicht für eine vermeintlich fehlerhafte Finanzanalyse haften. Meist werden die Exposees mit der Kundenverwaltung verknüpft und sollen auch nach der Beendigung für insgesamt 30 Jahre urkundensicher verwaltet werden. 
Somit ist die Software für Makler bzw. die Software für Finanzdienstleister schlechthin so umfangreich, dass sie nicht nur in der Erstanschaffung erhebliche Kosten verursacht, sondern im Zweifel auch in der Folge, also bei Updates der Software oder bei gesetzlichen Änderungen, die einen umfassenden Relaunch z. B. auch von Online-Anfrageformulare erforderlich machen. Derartige Anforderungen kann eine kostenlose Maklersoftware natürlich nicht bieten. Doch es gibt Anbieter, die ihre Programme so gestaltet haben, dass für das erste Jahr die Maklersoftware Freeware ist, also faktisch doch eine kostenlose Maklersoftware darstellt. Dies ist ein sehr guter Werbetrick, denn der Versicherungsmakler beginnt, sich in die Software einzuarbeiten und Bestandskunden anzulegen. Dann unterzieht er der Maklersoftware einem Test, um die Alltagstauglichkeit zu prüfen. Am Ende folgt die Aktualisierung wegen gesetzlicher Änderungen und schon ist der erste und später der Folgebeitrag fällig.Andere Kundenverwaltungsprogramme kosten in der Einrichtung den Preis eines Kleinwagens – einschließlich umfangreicher Schulungsmaßnahmen, bis alles alltagstauglich ist. Doch sobald Änderungen oder Anpassungen erforderlich sind, bei denen Programmierer am Werke sind, wird es teuer. Kleinste Änderungen kosten viel Geld, so dass man sich vorher genau überlegen sollte, welche Maklerprogramme man verwendet.

Maklerhomepage nur vom Spezialisten 
Ähnlich ist es mit der Homepage für Makler. Oft wird mit billigen Angeboten gelockt, die zwar technisch hervorragende Leistungen bringen – jedoch keinerlei Spiel für Individualität bieten. Doch gerade hier unterscheidet sich der Makler von seinen Mitbewerbern: Durch eine Maklerhomepage mit allen Informationen, die der Kunde wünschst und allen Online-Anfrageformularen einschließlich Online-Schadenmeldungen. Optimal ist eine Maklersoftware, bei der sich die Online-Formulare über Schnittstellen in das Maklerprogramm einpflegen und dort dann einen Datensatz erzeugen, der entweder einem bereits bestehenden Kunden oder Interessenten zugeordnet werden kann, einen Interessenten anlegt oder einen vielleicht bereits gekündigten Vertrag offenbart. So weiß der Versicherungsmakler gleich, mit wem er es zu tun hat. Hier ist es Aufgabe der Anbieter von Maklerhomepages, sich mit den Softwarehäusern ins Einvernehmen zu setzen, um diese Schnittstellen zu erzeugen.

An dieser Art Workflow-Management arbeiten bereits einige Programmierer, so dass dies keine Utopie mehr zu sein scheint.Fest steht, dass immer mehr Maklerkunden oder Interessenten vor einem Abschluss im Internet nach entsprechenden Angeboten suchen. Aber nicht nur Vergleichsrechner und Vergleichssoftware für Versicherungen sind gefragt – auch Informationen sind wichtig, weil die Kunden informiert sein wollen. Viele Kunden sind heute besser informiert als mancher Makler, denn sie haben vorher nach ihrem Versicherungsbedarf gegoogelt, um vorbereitet ins Maklergespräch zu gehen. Damit ist jeder Versicherungsmakler gut beraten, auf seiner Homepage auch Informationen zu bieten, die der Kunde wünscht. Ein Fünfzeiler zum Thema private Krankenversicherung mach verdächtig, nur den Vertragsabschluss im Visier zu haben. Nur wenn der Kunde das Gefühl hat, er wird Ernst genommen, wird er auch seinen Abschluss dort machen, wo er sich rundum wohl fühlt. Zeigt aber schon die virtuelle Visitenkarte des Versicherungsmaklers üble Flecken, dann ist es Aus mit der Zuneigung. Wer sich viele Jahre mit einer privaten Krankenversicherung bindet, der möchte vorher wissen, ob sein Berater auch Ahnung hat. 
Maklerpools als Sammelbecken für kleine Makler oder Einzelgeschäft

Allerdings ist auch darauf zu achten, dass im Falle eines Finanzmaklers auch Software für Finanzdienstleister eingekauft wird. Oder natürlich spezielle Software für Immobilienmakler, denn nur spezialisierte Software macht für die jeweilige Berufsgruppe Sinn. So hat sich auf dem Softwaremarkt gerade in den vergangenen Jahren viel getan. Der Wandel vom Generalisten zur Unternehmenssoftware ist nahezu abgeschlossen und allgemein gehaltene Programme stark rückläufig. Denn Verwaltung und Management eines Versicherungsmaklers hat andere Herausforderungen als die eines Kaninchenzuüchtervereins. Eine wichtige Unterstützung sind dabei Maklerpools, die die Interessen der angeschlossenen Makler nicht nur bündeln sollten, sondern auch dafür sorgen, dass die verschiedenen Programme aufeinander abgestimmt sind. So gibt es bei den meisten Pools Angebote für Software, die jedoch mehr darauf ausgerichtet sind, die jeweiligen Anbieter „mit ins Boot“ zu nehmen, als harmonisch miteinander das Geschäft des Maklers zu vereinfachen. 
So bieten viele Pools zwar Maklersoftware und gleichzeitig Maklerhomepages an, aber die meisten Programme arbeiten nicht per Schnittstelle miteinander, sondern ohne Kontakt nebeneinander.

Maklerpools erfüllen heute eine wichtige Funktion als Sammelbecken für solche Versicherungsmakler oder Finanzdienstleister, die alleine kaum Überlebensfähig wären oder für die es sich nicht lohnt, bestimmte Versicherungsbereiche alleine zu bedienen. Immerhin benötigt ein Makler Software für jeden einzelnen Versicherungsbereich, ob er ihn einmal im Jahr bedient oder einmal alle fünf Jahre. Die Haftung bleibt die gleiche, so dass alles für den „Ernstfall“ stets aktuell gehalten werden muss. Und nur dann, wenn Maklerpools die Möglichkeit einer Kombination verschiedener Softwareangebote anbieten würden, wäre ihre Lebensberechtigung auch umfassend erfüllt. 
Einen Überblick über verschiedene Softwareprodukte, Dienstleister und Maklerpools bietet acteam interNETional auf seinem Portal www.acteam-info.de . Dieses Portal soll die Möglichkeit bieten, sich umfangreich über die Möglichkeiten, die Partner und die Chancen zu informieren, die man mit der einen oder anderen Option hat. Hier hat jeder die Möglichkeit, sich die Homepages der einzelnen Pools anzusehen und sie zu testen. Sprechen Sie mit den zuständigen Personen und lassen Sie sich Referenzen zeigen, die Sie ggf. anrufen oder anmailen, um Ihre Fragen zu stellen. Denken Sie immer daran – es ist Ihr Geld, das Sie da in die Waagschale werden. Also lassen Sie den Werbeslogan von Barak Obama „It’s time for make a Change“ zwar wahr werden, aber bitte mit gründlichen Checks.Als besonderes Highlight dieses Maklerportals können sich Dienstleister und Anbieter von Branchenlösungen kostenlos anmelden und ihre Software anbieten. Sie wird mit dem Anbieter und dessen Homepages kostenlos verknüpft und bietet zudem die Möglichkeit, sich und seine Produkte zu präsentieren.

Auch das Portal www.maklersoftware-support.de hat sich auf die Präsentation verschiedener Anbieter von Branchenlösungen spezialisiert. Michael Kinadeter und Rainer Hagge aus Hamburg von der Firma VSP-Info lösen mit ihrem Versicherungs-Software-Portal manche Softwareprobleme der Branche .

Dieser Artikel wurde ebenfalls veröffentlich in:

http://www.offenes-presseportal.de/unternehmen/acteam_internetional_51056.htm
 

neuer Eintrag bei Vertriebskonzepte: Haptische Verkaufshilfen

Donnerstag, August 28th, 2008

Haptische Verkaufshilfen GmbH

Karl-Werner Schmitz von B&S Haptische Verkaufshilfen GmbH hat 1992 sein erstes Multimedia-Lernprogramm zum Haptischen Verkaufen von Personenversicherungen produziert. Also ein Lernprogramm, dass es erstmalig ermöglichte, Versicherungsschutz „zum Anfassen“ im Vertrieb einzusetzen. Seitdem ist Karl-Werner Schmitz Mitinhaber von vier Patenten für Haptische Verkaufshilfen.

Darüber hinaus hat er mehr als 10.000 Versicherungspraktikern zu mehr Erfolg verholfen und ist sogar Autor des Buches „Haptisches Verkaufen“ im redline Verlag 2004.

Karl-Werner Schmitz zählt zu den 100 führenden Verkaufstrainern in Deutschland und repräsentiert ein komplexes Wissen in Rhetorik, Körpersprache, NLP, Mentaltraining, Persönlichkeits- und Erfolgsentwicklung. Als Praktiker weiß er, worauf es im Vertrieb ankommt.

Im Februar 1994 entwickelte er gemeinsam mit Jochem Neysters eine in ihrer Art auf dem deutschen Markt völlig neue Haptische Verkaufssoftware für den erfolgreichen Verkauf von Personenversicherungen, „PC-Häppi“, die im Jahr 2004 in Zusammenarbeit mit der sp-newmedia GmbH mit großem Erfolg neu aufgelegt wurde.

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neuer Eintrag bei Vergleichsrechner: Mr.Money

Donnerstag, August 28th, 2008

Mr.Money

DER MAKLERPOOL FÜR PROFIS!

Der Mr. Money Makler Bund arbeitet als unabhängiger Maklerpool und bietet Maklern eine Zusammenarbeit auf der Basis gegenseitigem Vertrauens.

Zur Bewältigung der täglichen Arbeit steht Mr. Money als Servicepartner zur Seite und bietet im Back Office Bereich viele neue und zukunftsweisende Möglichkeiten. Im Zusammenspiel mit Kundenverwaltungsprogramm und Vergleichsrechnern ermöglichen sich Freiräume die Versicherungsmakler für die Kundenberatung nutzen können, ohne sich länger als nötig mit der Verwaltung von Verträgen/Vertragspost & Courtagabrechnungen zu beschäftigen.

Nach den aktuellen Änderungen in Versicherungsvertragsgesetz ermöglicht die Software des Tochterunternehmens versicherungsmaklersoftware.de eine einfache und schnelle Dokumentierung des Beratungsgespräches sowie die Erstellung einer Finanzanalyse für den Kunden.

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neuer Eintrag bei Vergleichsrechner: Inno-Systems

Donnerstag, August 28th, 2008

InnoSystems

INNOSYSTEMS
steht für Innovation, Funktionalität und Erfolg.
Als bedeutendes und unabhängiges Softwareunternehmen entwickelt InnoSystems wir seit 1998 qualitativ hochwertige Softwarelösungen für Versicherungsmakler, Finanzvertriebe, Versicherungen, Portale und Banken. Die Verbindung zwischen Innovation und Funktionalität für eine leichte und benutzerfreundliche Anwendung zeichnen die Lösungen von INNOSYSTEMS aus. Die individuelle Anpassung an die Wünsche und Anforderungen der Kunden für eine maßgeschneiderte Lösung gehört zu den Kernkompetenzen. Erfahrene und motivierte Mitarbeiter sowie modernstes technisches Know-how sind die Basis für Qualität und Kundenzufriedenheit.
Das Unternehmen wurde 1998 von Andreas Quast und Klaus Brodbeck gegründet. Bereits in den ersten Jahren konnte die Marke INNOSYSTEMS durch Fortschritt und Qualität eine äußerst erfolgreiche Marktbekanntheit verzeichnen. Der Firmensitz der INNOSYSTEMS am Wörthsee ist zugleich Schulungs- und Trainingszentrum für die innovativen Softwarelösungen in einer der schönsten Erholungslandschaften Deutschlands.

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neuer Eintrag bei Vergleichsrechner: blaudirekt GmbH & Co. KG

Donnerstag, August 28th, 2008

Heute möchten wir Ihnen einen neuen Partner auf unserer Maklersoftware Maklerpool Homepage vorstellen:

Blaudirekt GmbH & Co KG

Die blau direkt GmbH & Co KG ist Versicherungsmakler nach HGB § 93 und wurde 1999 gegründet (Eintragung in 2000).

Seit Mitte 2001 konzentriert blau direkt sich auf die partnerschaftlichen Zusammenarbeit mit Maklerkollegen. Das Unternehmen gehört heute mit ca. 3.400 Maklerpartnern (Partnerstatistik) zu den 5 größten Pools ungebundener Makler in Deutschland. Angeboten werden sämtliche klassischen Versicherungsprodukte aus den Bereichen Leben, Kranken, Kfz, Privat- & Gewerbesach.

blau direkt bietet freien Versicherungsmaklern, Versicherern, Bankhäusern und Internetplattformen die Möglichkeit Onlinerechner und -serviceangebote zur Versicherungsvermittlung innerhalb des eigenen Internetauftritts zu integrieren. Dieses Angebot wird aktuell auf etwa 8.000 Webseiten genutzt, damit nimmt blau direkt laut einer Umfrage vom Experten-Netzwerk aus 2007 eine herausragende Position unter den Herstellern von Online-Vergleichssoftware ein.
In 2007 haben mehr als 300.000 unterschiedliche (!) Besucher monatlich die Vergleiche von blau direkt für ihre Versicherungsauswahl genutzt.
Mehr als 63 Millionen Vergleichsberechnungen durch Makler, Mehrfachagenten und Kunden allein in 2007 sprechen eine klare Sprache.

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neuer Eintrag bei Vergleichsrechner: INO24

Donnerstag, August 28th, 2008

Heute möchten wir Ihnen einen neuen Partner auf unserer Maklersoftware Maklerpool Homepage vorstellen:

 

INO24 Vergleichsrechner

 

 ino24 AG – Versicherungen spielend einfach gemacht

ino24 ist eine Beteiligung der Hubert Burda Digital Ventures. Vorstand der ino24 ist Peter Föll, der das Unternehmen 1987 gegründet hat. Derzeit beschäftigt ino24 ca. 25 Mitarbeiter in der Verwaltung, bundesweit ca. 50 weitere Mitarbeiter im Vertrieb und beliefert ca. 4.500 Versicherungsvermittler mit unterschiedlichsten Dienstleistungen. Der Firmensitz ist in Pleidelsheim.

ino24 ist sehr vielseitig am Markt vertreten. Auf einigen Internetportalen betreibt sie Versicherungsmarktplätze und generiert dort direkte Abschlüsse für einfache Sparten. Diese Abschlüsse erfolgen beim Versicherungsmakler, der ino24 clever versichert GmbH, der auch die kompletten Serviceleistungen für die Kunden erbringt. Komplizierten Anfragen, bei denen ein Versicherungsvermittler vor Ort benötigt wird (z.B. Kranken- und Lebensversicherung), werden von Spezialisten am Telefon oder vor Ort bearbeitet.

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neuer Eintrag bei Vergleichsrechner: VersDirekt

Donnerstag, August 28th, 2008

Heute möchten wir Ihnen einen neuen Partner auf unserer Maklersoftware Maklerpool Homepage vorstellen:

Vers Direkt GbR

 VERSDIREKT wurde bereits im Jahr 1985 gegründet. Die Firma hat sich damals ausschließlich mit der Programmierung und dem Vertrieb von Softwareprodukten speziell für den Finanzdienstleister beschäftigt.
Dieser Geschäftszweig ist auch nach wie vor eine wichtige Säule des Unternehmens. Wir liefern unseren Kunden in Deutschland und Österreich inzwischen Vergleichsprogramme der Sparten:

  • Private Krankenversicherung (Vollkosten-, Zusatz-, Beamten-, Ärztetarifvergleich)
  • Risikolebensversicherung und BU Bedingungencheck
  • Sachversicherung (KFZ-, Hausrat-, Haftpflicht-, Rechtsschutz-, Wohngebäude-, Unfalltarifvergleich)

Alle Vergleichsprogramme sind eingebettet in ein Beraterprotokoll (nach  EU-Vermittlerrichtlinie).  Fast alle Vergleiche gibt es in einer Online und Offlineversion.
Sinnvoll abgerundet wird dieses Paket mit unserer Agenturverwaltung .

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Maklersoftware – Vergleichsrechner – Software für Versicherungsmakler

Mittwoch, August 27th, 2008

Dies ist ein Service von acteam interNETional, dem Dienstleister für Maklerhomepages und Maklersoftware.
Sie brauchen eine Maklerhomepage? Oder IT-Marketing für Versicherungsmakler und Finanzdienstleister?
Dann klicken Sie hier.


Vergleichsrechner und MaklersoftwareOhne Maklersoftware zum Vergleichen von verschiedenen Versicherungstarifen kommt kein Versicherungsmakler mehr weiter. Hier finden Sie eine Auflistung wichtiger Anbieter des Marktes. Mit einem Klick auf die dahinter liegende Webseite gelangen Sie zur Firmenbeschreibung:

Sind Sie Anbieter von Vergleichssoftware für Versicherungsmakler? Möchten Sie hier kostenlos gelistet werden? Bitte nutzen Sie unser Kontaktformular.

Gerade vor dem Hintergrund ver Maklerhaftung, also der Beraterhaftung, ist es unumgänglich, entsprechende Software für Versicherungsmakler zu nutzen.
Hier finden Sie eine Auswahl verschiedener Anbieter von online-Vergleichssoftware, die Sie auch zum Einsatz in Maklerhomepages verwenden können.

Diese Anbieter sind in die acteam-Maklerhomepages bereits integriert und werden ohne Mehrkosten mit Ihrer Vermittlernummer aktiviert. Natürlich nur, wenn Sie bei acteam Kunde sind.

Sie interessieren sich dafür, ein acteamBASIS oder acteamBASIS PLUS zu bestellen? Dann klicken Sie am besten auf die vorangestellten Links und Sie erreichen die jeweilige Produktinformation.

Versicherungssoftware, und das ist Software für Versicherungsmakler ja, hat verschiedene Ausprägungen und zeigt verschiedene Modelle. Leider ist nicht einmal der Preis ein Indiz dafür, wie umfangreich die Software ausgestattet ist, so unterschiedlich ist die Anbieterlandschaft bei den Softwarehäusern.

Daher wollen wir es etwas systematischer angehen. Zunächst ist wichtig, dass der Umfang sowohl der verschiedene Online-Rechner stimmt, denn davon hängt ja die Bandbreite ab, über die Sie Ihre Kunden bedienen können, als auch der Umfang der vergleichenden Versicherungsgesellschaften, denn nur so kann es einen Marktüberblick der Versicherungstarife geben.

Doch hier gibt es einen direkten Zusammenhang zwischen dem Preis und dem Umfang der Rechner. Während manche Anbieter eine Vielzahl verschiedener Rechner anbieten, arbeiten sie aber nur mit einer Handvoll verschiedener Versicherungsgesellschaften. Andere wiederum bieten den kompletten Markt an und haben die Tarife der Risikoträger jeweils eingearbeitet. Und so ist es schon ein Unterschied, ob man 5 Gesellschaften vergleicht oder 50. Manche blähen ihre Rechner zudem auf, indem sie von einer Gesellschaft dann gleich 3 oder mehr verschiedene Tarife anbieten. Das macht durchaus Sinn, denn der Endkunde sieht am Ende nur auf den Preis. Und wenn sich das billigste Angebot auf Platz 1 im Ranking befindet und auf den beiden Folgeplätze weitere Tarife desselben Versicherers, dann ist davon auszugehen, dass sich der Kunde die verschiedenen Tarifwerke ansieht und diese auch vergleicht. Manche Softwareanbieter haben die Möglichkeit programmiert, eine Auswahl der gerankten Tarife miteinander zu vergleichen und lassen das Vergleichsergebnis auch ausdrucken. So kann der Interessent nicht nur Tarifwerke derselben Versicherungsgesellschaft vergleichen, sondern auch unterschiedliche Gesellschaften.

Wenn sich der Kunde entschlossen hat, einen Versicherungsabschluss zu tätigen, dann hat er noch lange keine Police. Auch hier gibt es unterschiedliche Verfahren, wie er an eine Police gelangen kann.
Da gibt es das System, dass der Kunde am Ende eines Tariffindungsprozesses eine Versicherungspolice gekauft hat. Die Vergleichssoftware lässt diesen Abschluss zu und der Kunde bekommt seine Police nebst Unterlagen. Bei anderen Anbietern von Vergleichssoftware hat der Kunde jedoch nur eine Option auf den Tarif erlangt. Der Makler muss jetzt erst den Antrag an den Versicherer weiterleiten, bevor überhaupt erst eine Police erstellt werden kann.
Ebenfalls entscheidend für den Anbieter von Online-Vergleichssoftware ist die Frage, wer den Bestand des neuen Kunden führt und wessen Kunde es ist. So bietet ein Anbieter zwei Tarifmöglichkeiten: Bei dem einen Tarif wird der Antrag an das Softwarehaus gesandt und die Mitarbeiter decken das Risiko bei einem Versicherer ein. Der dadurch gewonnene Kunde kann dann mit anderen Versicherungssparten anderweitig versichert werden, der Kunde ist also im Bestand des Maklers. Das höherwertige Modell sieht vor, dass der Interessent ebenfalls online rechnen und vergleichen kann – doch möchte er einen Vertrag abschließen, so gelangt das Antragsformular zum Versicherungsmakler, der das dann bei einem Versicherer seiner Wahl eindecken kann. Aus dem ersten Modell gibt es zudem einen geringere Maklercourtage, während das zweite Modell ein höheres monatliches Nutzungsentgelt vorsieht, die Courtage aber vollständig beim Makler verbleibt.

Es gibt Modelle, bei denen muss der Versicherungsmakler mit allen Versicherungsgesellschaften des Vergleichs eine eigenständige Courtagevereinbarung haben, während er bei einem anderen Anbieter einem Maklerpool beitritt und es sich dann um das sog. Poolgeschäft handelt.

Um die Verträge dann organisieren zu können ist eine Kundenverwaltungssoftware erforderlich. Diese ist in verschiedenen Programmen in unterschiedlicher Qualität vorhanden. Doch vor dem Hintergrund von Offenbarungspflichten und Beraterhaftung ist gerade eine gute Kundenverwaltung von großer Wichtigkeit. Damit Workflow auch vernünftig funktioniert, müssen die Verbindungen zwischen Vergleichssoftware und Kundenverwaltungssoftware reibungslos und fehlerfrei geschaltet sein. Verwaltungssoftware und Vertriebssoftware fügen sich oft nahtlos ineinander, so dass dem Makler dadurch erheblich viel Arbeit erspart bleibt, die er für die Kundenbetreuung einsetzen kann. Funktioniert dieser Teil nicht oder gibt es viele Medienbrüche, so hat der Assekuranzmakler mehr Arbeit mit der Software als mit seinen Kunden.

Und hat der Makler dann seinen Versicherungsabschluss gemacht und der Vertrag wurde policiert, dann muss die daraus folgende Provisionsabrechnung ebenfalls reibungslos klappen, um nicht mehr Zeit mit der Suche nach fehlenden Provisionen zu verbringen, als der Vertrag in 5 Jahren Laufzeit an Courtagen einbringt.

An dieser Stelle möchte ich Ihnen einen Makler beschreiben, der dieses Problem schon seit Jahren löst: Er sagte vor einigen Jahren zu mir, dass wahrscheinlich 30 Prozent aller Courtagen falsch berechnet seien. Manchmal bekommt er zuwenig – manchmal aber auch zuviel Courtage ausgezahlt. Und so hat er darauf verzichtet, seine Courtagetabellen durchzusehen, weil er ohnehin in etwa weiß, was er zu bekommen habe. Doch die Differenz, selbst wenn sie zu seinen Lasten gehen würde, ist immer noch geringer, als wenn er einen Arbeitskraft einstellen würde, die ja sämtliche Courtagetabellen nicht nur durchsehen muss – sie müsse sie vorher ja auch verstehen können. Und das ist bei den meisten Versicherern fast unmöglich.

Zur Tätigkeit eines Versicherungsmaklers gehört auch das gesetzlich vorgeschriebene Beratungsprotokoll, das den Kunden als Verbraucher schützen soll. Diese umfangreiche Dokumentation des Beratungsgesprächs macht die Arbeit des Maklers bestimmt nicht einfacher. Und so beinhaltet die Verwaltungssoftware Versicherungsmakler auch oft ein Tool für die Dokumentation des Beratungsprotokolls. Hier ist besonders darauf zu achten, dass die Protokolle beweiskräftig für mindestens 30 Jahre aufgewahrt werden können. Also sollten Sie sich sicher sein, dass Ihr Partner auch 30 Jahre am Markt tätig ist.

In sofern ist natürlich auch die Vertragsverwaltung so zu wählen, dass sie voraussichtlich die nächsten 30 Jahre übersteht – und länger. Denn Ihr Vergleichsprogramm ist ja nur eine momentane Tarifbeschreibung, die ständigem Wandel unterlegen ist. Welche Version des Programms zu welchem Zeitpunkt gültig war und vor allem, was diese Vergleichsprogramme beinhaltet haben, lässt sich nach 25 und mehr Jahren meist nicht mehr beweisen. Um so wichtiger ist eine lückenlose Dokumentation der Zahlen und Werte, die der Vergleichsberechnung zugrunde gelegen hat.

Bitte bedenken Sie auch, das jeder Maklerpool an der einen oder anderen Stelle besondere Vergünstigungen bietet, die die Maklerpools voneinander unterscheidet. Wenn Sie also in einem Paket (Bundle) mehrere Softwarelösungen für Versicherungsmakler erhalten, dann sind diese oft in der Poolgebühr enthalten. In sofern haben Sie zwar eine kostenlose Vergleichssoftware – aber ob diese Lösung am Ende die beste ist, kann nicht bestätigt werden. Denn meist werden Softwarelösungen nach persönlichen Verbindungen der beteiligten Personen ausgewählt und nicht wegen der harmonisch miteinander kommunizierenden Softwarelösungen.

Der Versicherungsmakler muss zwar eineVermögensschadenhaftpflicht-versicherung abschließen, doch wenn er aus dem Beruf ausscheidet und den Versicherungsbestand verkauft, dann haftet er trotzdem für seine Beratungen in der aktiven Zeit. Daher ist neben der richtigen Vermögensschadenhaftpflicht-versicherung für Versicherungsmakler auch die richtige Software zu wählen. Eine umfangreiche Finanzanalyse leistet zwar einen großen Beitrag für die Haftungsminimierung – sie ersetzt sie aber nicht.

Sie können sich zwar kostenlose Maklersoftware wünschen – aber hier kommt die Rechnung meist nach dem ersten Update, wenn die Software aktualisiert werden muss, was jedoch nicht heißt, dass es sich um unseriöse Angebote handelt. Vielmehr hat niemand in der Versicherungsbranche etwas zu verschenken, so dass Sie vor kostenloser Verwaltungssoftware die Finger lassen sollten, es sei denn, Sie kennen alle Vorteile und können mit etwaigen Nachteilen leben.